Что означает выделение активов?

1

Распределение активов относится к диверсификации ваших инвестиций между совокупностью акций, фиксированных доходов и их эквивалентов.

Я знаю — это, вероятно, звучало как жаргон. Останься со мной.

«Актом» может быть что угодно: от вашего дома до вашего права собирать гонорары за книгу, которую вы написали. Но когда люди описывают распределение активов, они обычно говорят о деньгах — наличных деньгах, которые вы вкладываете в фондовый рынок.

Вы используете эти деньги тремя основными способами: вы покупаете компании. Вы даете кредиты. Или вы держите его наличными.

Компании-покупатели

Когда вы покупаете акции акций, вы покупаете «акции». Когда вы покупаете долю акций Apple, вы становитесь ее владельцем. У вас есть «эквити» в Apple.

Если вы не хотите покупать акции напрямую, вы можете купить фонд, в котором содержится много разных акций. Взаимные фонды и индексные фонды, например, представляют собой коллекции множества различных видов акций, объединенных в одну удобную корзину.

Предоставление займов

Когда вы покупаете облигацию, вы предоставляете кредит любой группе, «выпущенной» (просившей) эту облигацию. Например, если вы покупаете корпоративную облигацию , вы предоставляете этой компании кредит. Компания должна выплатить вам проценты по этому кредиту. Он имеет «план платежей» на фиксированной шкале времени. Например, он может выплачивать вам проценты один раз в месяц или один раз в три месяца.

Вот почему это называется инвестицией с фиксированным доходом: вы получаете доход по фиксированному графику.

  2

Держите его в наличных

Вы также можете держать свои деньги в обычной наличности, что легко понять. Или вы можете поместить его в Депозитный сертификат , который является примером денежного эквивалента.

Итак, что такое выделение активов?

Распределение активов означает, что вы распределяете свои деньги между комбинацией акций, фиксированных доходов и их эквивалентов.

Разве это не имеет смысла сейчас?

Распределение активов является ключевым компонентом любой инвестиционной стратегии.Ваш портфель должен быть диверсифицирован, и как распределяются ваши активы, частично определяет, насколько вы диверсифицированы. Ваше распределение активов, скорее всего, изменится с возрастом, чтобы вносить изменения в аппетит к риску. 

Пример распределения активов:

У Сары 10 000 долларов. Она решает разделить свои деньги на комбинацию акций, фиксированного дохода и наличных денег.

Во-первых, она решает положить 60 процентов своих денег на акции. Она также решает разделить это между крупными компаниями, такими как Coca-Cola и Reebok, и небольшими компаниями, о которых большинство людей никогда не слышали.

Она покупает 4000 долларов в индексных фондах, которые отслеживают крупные компании с капиталом и 2 000 долларов США в индексных фондах, которые отслеживают компании с малой капитализацией. Это составляет 6000 долларов, или 60 процентов ее денег, в акциях.

Она вкладывает 3500 долларов, или 35 процентов, в инвестиции с фиксированным доходом. Она разделяет эту 50/50 между казначейскими векселями США и муниципальными (городскими) облигациями. 1

Наконец, она держит 500 долларов наличными, которые она держит на счете денежного рынка.

Как вы можете сказать, Сара довольно разнообразна в своих владениях. Она не инвестирует строго в акции, облигации или наличные деньги. Скорее, у нее есть смесь из трех в ее портфеле, которая будет служить ей хорошо, когда рынок станет неустойчивым.

Ссылка на основную публикацию