Стратегия инвестирования: фонды роста и фондовые фонды

b959d0303dbe8e486874e27f636Один из лучших способов увеличить ваше богатство с течением времени — это инвестировать свои деньги. И если вы хотите снизить свой риск и улучшить свою диверсификацию, средства могут быть отличным способом. Средства позволяют начинать с малого и использовать усреднение по доллару, чтобы получить доступ к различным инвестициям без необходимости выбора акций.

При принятии решения о том, как использовать средства в своем инвестиционном портфеле, вы должны убедиться, что понимаете разницу между фондами роста и ценными фондами.

Фонды роста

Это средства, которые фокусируются на довольно впечатляющем росте. Вы можете увидеть значительное увеличение в годовом исчислении с фондами роста. Они могут быть использованы для увеличения стоимости вашего портфеля более быстрыми темпами.

Фонды роста инвестируют в компании, которые, как ожидается, будут продолжать стремительно расти в течение следующих нескольких лет. Горячие стартапы, наряду со старыми компаниями, которые, как ожидается, будут продолжать получать хорошие доходы, часто считаются запасами роста и включаются в фонды роста. Во многих случаях рост инвестиций несколько дороже. Стоимость теоретически компенсируется увеличением прибыли.

В то время как фонды роста дают шанс получить более драматичный заработок, важно понимать, что шанс на более высокую доходность дает шанс на большие падения. Когда инвестиции в прирост исчерпаны, они, как правило, падают быстрее и сложнее, чем инвестиции в стоимость и доход. Хотя управляющие фондами и администраторы периодически поворачивают инвестиции, все же возможно, что средства теряют ценность. Кроме того, если менеджеры решают инвестиции в оборот , и у вас нет фонда на пенсионном счете с льготным налогообложением, могут возникнуть и налоговые последствия для вас.

Вы можете использовать фонд роста во время фазы строительства вашего финансового плана. При использовании в распределении активов фонды роста часто являются частью распределения капитала. Если вы строите свое портфолио с использованием метода « 120 минус ваш возраст », вы должны включить средства роста в часть, предназначенную для сокращения размера по мере взросления.

Однако, как правило, это не самая лучшая идея, чтобы сделать фонды роста всей вашей   стратегией справедливости. Отмерите эту часть своего портфеля несколькими денежными средствами.

Ценностные фонды

Вместо того, чтобы смотреть на потенциал роста в ближайшие несколько лет, инвестиционные фонды пытаются инвестировать в компании с выносливостью. Идея состоит в том, чтобы найти фундаментально сильные инвестиции, которые недооценены рынком. Стоимость инвестиций часто стоит меньше, чем инвестиции в прирост.

Ценные фонды обычно не видят впечатляющего роста из года в год, но они по-прежнему предлагают твердые долгосрочные возможности для прироста капитала. Ценностные фонды также часто используются в составе доли долгосрочного инвестиционного портфеля . Один из способов использования денежных средств — координировать свои усилия с фондами роста. Поскольку вы моложе, а доля вашего портфеля больше, вы можете использовать фонды роста, чтобы помочь вам увеличить свое богатство и включить средства с целью ограничения риска.

По мере приближения к выходу на пенсию, начните заменять часть ваших акций фондов роста акциями ценных фондов. Вы по-прежнему будете видеть приличный рост, но он не будет связан с некоторыми рисками, наблюдаемыми с фондами роста. Наконец, по мере того, как выход на пенсию становится реальностью, ваши ценные фонды могут быть заменены долями фонда дохода и инвестициями в облигации, что приведет к распределению вашего актива в соответствии с сохранением богатства. Но вы все равно можете сохранить долю своего портфеля в денежных средствах, если хотите, чтобы часть вашего портфеля оставалась относительно стабильной.

Оцените свою терпимость к риску

В целом вы должны использовать свою терпимость к риску как показатель того, сколько вы должны инвестировать в рост и стоимость средств. Те, у кого повышенная склонность к риску, обычно могут рассчитывать на средства роста. Однако, если у вас низкая толерантность к риску, вам, как правило, лучше добавлять больше ваших доступных денег в ценные фонды.

Хотя никогда не существует гарантии, что вы не потеряете деньги, можно ограничить свои потери, выбирая инвестиции в стоимость. Инвестиции с ценными бумагами не обеспечат вас огромным увеличением доходности, но они могут помочь вам увидеть стабильный рост с течением времени и помочь вам получить самый большой взлёт для вашего доллара.

Интересные новости