9 вещей, которые должны быть в ежегодном финансовом списке дел

1Управление вашими личными финансами может походить на другую работу на полный рабочий день, а для некоторых помощь людям в управлении своими личными финансами — это работа на полный рабочий день! Хотя есть вещи, которые вы должны делать чаще, чем другие (например, следить за ежемесячным бюджетом и, конечно же, оплачивать все свои счета), другие могут переворачиваться только один раз в год (например, подавать налоги).

Но по мере того как ваша жизнь продолжает становиться более занятой, некоторые из тех раз в год личные финансы «делать» могут упасть на обочину.

Чтобы помочь сохранить ваши личные финансы на ходу, мы составили ежегодный список дел для всех тех видов деятельности, которые лучше всего решать в начале нового года каждый год. Так что, как весенняя чистка, давайте сделаем первые месяцы каждого года в личном финансовом планировании. Вот 9 вещей, которые должны быть в каждом финансовом списке дел.

1.  Заполните файл FAFSA (приложение для финансовой помощи студентам)

Независимо от того, являетесь ли вы самим учеником или родителем студента, подача заявки на ежегодный FAFSA на раннем этапе имеет решающее значение для получения лучшего пакета финансовой помощи для вас или вашего иждивенца в следующем учебном году. Часть необходимой информации будет взята из налоговых деклараций за предыдущий год, так что это может быть просто толчком, который вам нужен, чтобы получить начальную прибыль от ваших налогов.

2.  Налоги на доходы

Вы знаете, что вы должны их выполнять, и хотя у вас есть до 15 апреля (или позже, если вы подадите заявку на расширение), вы также можете начать работу.

Выполнение ваших налогов — не забава, но наличие всех ресурсов, которые вам нужны в одном месте, облегчит задачу. Предоставление себе достаточно времени также дает вам преимущество в том, что у вас есть время проверить и дважды проверить, убедившись, что вы получаете все вычеты и налоговые льготы для вас. 

3.  Сделайте свой ежегодный финансовый осмотр

Прежде чем вы сможете делать голы на новый год, вам необходимо оценить, где вы сейчас находитесь.

Какова твоя стоимость? Где вы с точки зрения достижения своих финансовых целей с прошлого года? Какие новые разработки появились в ваших личных финансах с прошлого года? Вероятно, это подходящее время, чтобы проверить свой кредитный рейтинг. Вы каждый год имеете право на один бесплатный кредитный отчет (и вы можете приобретать чаще, если это необходимо).

4.  Рассчитайте свой долг на коэффициент дохода

Ваше финансовое положение может резко измениться в течение года, поэтому при выполнении этого простого расчета вы быстро скажете, есть ли в ваших финансах красный флаг. Это также хорошее руководство для расчета вашей чистой стоимости.

5.  Рассчитайте свое заявление об использовании чистой стоимости

Ваш ежегодный финансовый осмотр должен включать обновленный отчет о чистой стоимости. Фактически, в идеале вы будете рассчитывать свою чистую стоимость ежеквартально, чтобы отслеживать прогресс. Но, по крайней мере, вы должны рассчитывать свою чистую стоимость в начале каждого года как способ мониторинга финансового прогресса объективным образом. Ваша чистая стоимость также поможет вам установить свои цели на год, что является следующим занятием в нашем списке. 2

6.  Установите новые финансовые цели

Чтобы оставаться мотивированным в достижении ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей, вы должны просмотреть их в начале каждого года и внести любые изменения.

Вы встретили одну из своих целей в прошлом году? Нужно ли переоценивать приоритет ваших существующих целей?

7.  Настройте свой бюджет на Новый год

Ситуации меняются в течение года, и новый бюджет, который будет соответствовать вашим новым целям, поможет вам на правильном пути. Сделайте это после того, как вы установили свои финансовые цели.

8.  Поймите, как изменения в налоговом законодательстве этого года повлияют на вас

Вам не обязательно быть налоговым гуру, но представление о новых изменениях в налоговом законодательстве поможет вам не платить больше налогов, чем необходимо. Например, были ли подняты лимиты на взносы ИРА ?

9.  Подчеркните свой удержание налога на прибыль

Если ваша личная ситуация изменилась (вы вышли замуж или развелись, родили ребенка, потеряли зависимость, купили дом, сильно изменили доход, задолжали налоги в прошлом году или получили большой возврат средств), вы должны переделать свой W-4 ,

Если у вас есть изменения, внесенные в ваш W-4 с точки зрения статуса регистрации или количества иждивенцев, вы также можете воспользоваться возможностью для просмотра и обновления ваших бенефициаров и вашей воли . 

Ежегодная финансовая сводная таблица результатов

Вам, конечно же, не нужно завершать эти дела сразу же в первую неделю нового года, но в течение нескольких недель каждую неделю вы будете в хорошей форме быстро, и вы будете больше контролировать свое финансовое положение.

Ссылка на основную публикацию